용인 이동읍 저가양수도 세금상담 30%와 5% 기준 계산

핵심 요약

시가 4억 2,000만원 토지를 3억 2,000만원에 사면 증여세는 없고, 2억 7,000만원에 사면 가족 전체 세금이 -252만원 늘어납니다(가상 사례).
증여세는 시가와 거래가의 차이가 시가의 30% 이상이거나 3억원 이상일 때 계산 대상이 되고, 차이에서 시가의 30%와 3억원 중 적은 금액을 뺀 만큼만 증여재산가액이 됩니다.
용인 처인구는 규제지역이 아니고, 상가·토지는 주택 수와 관계없이 일반 기준으로 계산합니다.
용인 이동읍 저가양수도 세금상담은 광교 사무실 방문 상담과 전화·화상 상담으로 진행합니다.

저가양수도 상담 때 먼저 묻는 것

처인구 이동읍은 남사읍과 함께 첨단시스템반도체 국가산업단지 예정지에 들어가는 곳으로, 관할은 용인세무서입니다.

신고는 언제 하나요?: 양도세는 양도일이 속한 달 말일부터 2개월, 증여세는 3개월, 유상 취득세는 잔금일부터 60일 안입니다.
시가보다 얼마나 낮추면 문제가 되나요?: 양도세는 5%(또는 3억원), 증여세와 취득세는 30%(또는 3억원)가 기준선입니다.
파는 분 양도세도 줄어드나요?: 차이가 5% 이상(또는 3억원 이상)이면 거래가가 아니라 시가로 계산하므로 양도세가 줄지 않습니다.
증여세가 0원이면 끝인가요?: 취득세와 양도세는 따로 계산되고, 대금 지급 기록이 없으면 전체가 증여로 추정될 수 있습니다.

계산 사례: 시가 4억 2,000만원 토지를 자녀에게 팔 때

용인 이동읍에 있는 시가 4억 2,000만원의 토지를 어머니가 성년 자녀에게 넘기려는 경우입니다. 어머니는 8년 전 이 토지를 2억 4,000만원에 샀습니다.

거래가를 시가의 76%인 3억 2,000만원으로 할 때와 64%인 2억 7,000만원으로 할 때 세 가지 세금을 나란히 계산했습니다.

표를 옆으로 밀면 나머지 칸도 볼 수 있습니다.

항목	거래가 3억 2,000만원	거래가 2억 7,000만원
거래가(대가)	3억 2,000만원	2억 7,000만원
시가와의 차이	1억원 (23.8%)	1억 5,000만원 (35.7%)
양도세 계산 기준	시가 4억 2,000만원	시가 4억 2,000만원
파는 분 양도세	4,027만원	4,027만원
증여재산가액	0원	2,400만원
사는 분 증여세	0원	0원
취득세 구분	유상취득(시가인정액)	증여 취득으로 봄
취득세 과세표준 (합계 세율)	4억 2,000만원 (4.6%)	4억 2,000만원 (4%)
사는 분 취득세	1,932만원	1,680만원
가족 전체 세금	5,959만원	5,707만원

만원 단위 반올림이라 합계가 1만원쯤 다를 수 있습니다. 계산을 위한 가상 사례이며, 실제 세액은 시가 산정과 보유·거주 기간, 다른 재산에 따라 달라집니다. 양도세는 지방소득세 10%를, 취득세는 지방교육세와 농어촌특별세(전용 85㎡ 초과 기준)를 포함했고, 사는 분은 다른 집이 없다고 보았습니다. 파는 분은 8년 전 2억 4,000만원에 산 토지로 보았고, 증여재산공제는 성년 자녀 5,000만원입니다.

두 경우 모두 시가와의 차이가 5%를 넘어 어머니의 양도세는 거래가가 아니라 시가 4억 2,000만원으로 계산되어 똑같이 4,027만원입니다. 차이가 24%인 3억 2,000만원에는 증여세가 없고 취득세도 유상취득 세율이지만, 과세표준은 거래가가 아니라 시가인정액 4억 2,000만원입니다. 36% 싸게 사면 기준을 넘은 2,400만원이 증여재산가액이 되고, 2026년부터는 취득세도 증여 취득(지방교육세·농특세 포함 4%)으로 계산해 가족 전체 세금이 -252만원 더 많습니다.

양도세는 싸게 판다고 줄지 않습니다

가족에게 판 가격이 시가보다 5% 이상(또는 3억원 이상) 낮으면 시가로 다시 계산합니다. 거래가를 낮춰 줄일 수 있는 것은 사는 쪽이 낼 돈뿐입니다.

상담 전에 준비할 서류

사는 분의 소득금액증명·예금 잔액·대출 가능 금액
가족관계증명서
파는 분이 처음 산 때의 매매계약서와 취득 비용 영수증
같은 단지 최근 실거래가(국토교통부 실거래가 조회 화면)

상담은 이렇게 진행합니다.

전화·카카오톡: 집 주소, 시가로 보는 가격, 생각하는 거래가, 가족 관계를 알려 주세요.
1차 계산: 세 가지 세금과 기준선을 계산해 상담 전에 보내 드립니다.
상담(30분): 거래가·대금 마련·신고 일정을 정합니다.
진행: 신고를 맡기시면 계약서 검토부터 신고까지 이어서 진행합니다.

용인 이동읍 지역 확인 사항

지역: 용인 처인구
규제지역: 용인 처인구 조정대상지역·투기과열지구 아님
토지거래허가: 토지거래허가구역 아님 (외국인의 주택 매수만 2027년 8월 25일까지 허가 대상)
관할 세무서: 용인세무서 (양도세는 파는 분, 증여세는 받는 분 주소지 기준)
취득세 신고: 부동산이 있는 시·군·구 (위택스 전자신고 가능)
가까운 지역: 용인 남사읍, 용인 처인구, 용인 김량장동, 용인 원삼면

용인 이동읍 저가양수도 세금상담 안내

위너세무회계는 광교 SK뷰레이크(수원시 영통구 하동)에 있습니다. 용인 이동읍에서는 사무실 방문 상담과 전화·화상 상담 중 편한 방식으로 진행합니다. 처음 산 계약서, 감정평가서(또는 공시지가), 자녀 소득·대출 자료를 준비해 주시면 첫 상담에서 바로 계산해 드립니다. 상담료는 30분 110,000원이고, 신고를 맡기시면 상담료를 차감해 드립니다.

자주 묻는 질문

시가 4억 2,000만원 토지를 자녀에게 3억 2,000만원에 팔면 증여세가 있나요?

차이가 24%로 기준(시가 30%와 3억원 중 적은 금액)보다 작아 증여세는 없습니다. 다만 양도세는 시가로, 취득세는 시가인정액을 과세표준으로 계산합니다.

저가양수도 세금은 누가 내나요?

양도세는 파는 분, 증여세와 취득세는 사는 분이 냅니다. 양도세는 파는 분 주소지 세무서, 증여세는 사는 분 주소지 세무서, 취득세는 집이 있는 시·군·구에 신고합니다.

가족에게 시가보다 얼마나 싸게 팔 수 있나요?

증여세만 보면 시가의 30%(시가가 10억원을 넘으면 3억원)까지 낮춰도 증여세가 없습니다. 하지만 양도세는 차이가 시가의 5% 이상이면 시가로 계산하고, 2026년부터 취득세는 차이가 30%·3억원 이상이면 증여로 계산하므로 세 가지를 함께 따져야 합니다.

저가양수도의 시가는 무엇으로 정하나요?

아파트는 같은 단지에서 전용면적과 공시가격이 5% 안쪽으로 비슷한 집의 거래가가 시가가 되는 경우가 많습니다. 비교할 거래가 없는 단독주택·토지·상가는 감정평가액을 시가로 쓰는 편이 안전합니다.

용인 이동읍 저가양수도 세금상담, 양도세 증여세 취득세를 나란히 보세요