용인 처인구 저가양수 증여세 세금상담 거래가별 기준선 정리

핵심 요약

시가 4억 6,000만원이면 4억 3,700만원을 넘는 거래가는 양도세·취득세를 거래가로 계산하고 증여세는 없습니다(가상 사례).
시가가 10억원 이하면 30%가, 10억원을 넘으면 3억원이 기준이 되어, 비싼 집일수록 낮출 수 있는 비율이 작아집니다.
용인 처인구에서 2022년 11월 14일 이후 산 집은 1세대1주택 비과세에 2년 거주 요건이 없지만, 조정대상지역이던 때(2020년 6월 19일~2022년 11월 13일) 산 집은 (포곡읍·모현읍·백암면·양지면과 원삼면 일부 제외) 2년 거주가 필요합니다.
용인 처인구 저가양수 증여세 세금상담은 광교 사무실 방문 상담과 전화·화상 상담으로 진행합니다.

용인 처인구 저가양수 증여세 세금상담에서 많이 묻는 질문

처인구는 포곡·모현·이동·남사읍과 원삼·백암·양지면, 중앙·역삼·유림·동부동으로 이루어진 용인의 구로, 관할은 용인세무서입니다. 이동읍·남사읍 일원에는 첨단시스템반도체 국가산업단지가 추진되고 있습니다.

10억원 넘는 집은 기준이 다른가요?: 네. 3억원이 기준이라 15억원 집은 12억원 아래로 사면 증여재산가액이 생기고, 공제(성년 자녀 5,000만원)를 넘는 부분에 증여세가 붙습니다.
예전에 받은 증여도 합치나요?: 같은 분(아버지와 어머니는 한 분으로 봄)에게 10년 안에 받은 증여는 합산합니다.
증여세는 언제 내나요?: 증여일이 속한 달의 말일부터 3개월 안에 신고·납부합니다.
딱 30% 싸게 사면 증여세가 있나요?: 증여재산가액이 0원이라 증여세는 없지만 취득세는 증여 취득이 됩니다.

계산 사례: 시가 4억 6,000만원 아파트의 거래가별 기준

시가 4억 6,000만원인 용인 처인구 아파트를 자녀에게 넘기면서 거래가를 여러 단계로 바꿔 보았습니다. 같은 집이라도 기준선 하나를 넘을 때마다 계산 방법이 달라집니다.

표를 옆으로 밀면 나머지 칸도 볼 수 있습니다.

거래가	시가와 차이	양도세 기준	증여재산가액	취득세 구분
4억 5,000만원	2.2%	거래가	0원	유상(거래가)
4억 4,000만원	4.3%	거래가	0원	유상(거래가)
3억 9,000만원	15.2%	시가	0원	유상(시가인정액)
3억 3,200만원	27.8%	시가	0원	유상(시가인정액)
3억 2,200만원	30%	시가	0원	증여 취득(시가인정액)
2억 8,000만원	39.1%	시가	4,200만원	증여 취득(시가인정액)

시가 4억 6,000만원 기준. 증여재산가액은 시가와 거래가의 차이에서 시가의 30%를 뺀 금액이고, 취득세 구분은 배우자·직계존비속 사이 거래(2026년 개정 기준)입니다. 계산을 위한 가상 사례입니다.

거래가가 4억 3,700만원을 넘으면(차이 5% 미만) 양도세와 취득세는 거래가 그대로 계산하고 증여세도 없습니다. 4억 3,700만원 이하부터는 파는 분 양도세가 시가 기준이 되고, 취득세 과세표준도 시가인정액으로 바뀝니다. 거래가가 3억 2,200만원 이하가 되면 2026년 개정으로 취득세가 증여 취득으로 바뀌고, 그보다 더 낮추면 낮춘 만큼 증여재산가액이 생깁니다.

용인 처인구는 조정대상지역이 아니어서 증여 취득세는 3.5%이고 다주택 양도세 중과도 없습니다.

시가는 하나로 정해 두세요

양도세는 양도일 전후 각 3개월, 증여세는 거래일 전 6개월부터 거래일 후 3개월까지의 거래로 시가를 봅니다. 그 사이에 같은 단지 거래가 새로 나오면 기준이 바뀔 수 있어 감정평가로 시가를 정해 두기도 합니다.

준비 서류와 상담 순서

시가 자료(실거래가, 감정평가서)
10년 안에 같은 분에게 받은 증여 내역
사는 분 가족관계증명서
매매계약서와 대금 이체 내역

상담은 이렇게 진행합니다.

전화·카카오톡: 집 주소, 시가로 보는 가격, 생각하는 거래가, 가족 관계를 알려 주세요.
1차 계산: 세 가지 세금과 기준선을 계산해 상담 전에 보내 드립니다.
상담(30분): 거래가·대금 마련·신고 일정을 정합니다.
진행: 신고를 맡기시면 계약서 검토부터 신고까지 이어서 진행합니다.

용인 처인구 지역 확인 사항

지역: 용인 처인구
규제지역: 용인 처인구 조정대상지역·투기과열지구 아님
토지거래허가: 토지거래허가구역 아님 (외국인의 주택 매수만 2027년 8월 25일까지 허가 대상)
관할 세무서: 용인세무서 (양도세는 파는 분, 증여세는 받는 분 주소지 기준)
취득세 신고: 부동산이 있는 시·군·구 (위택스 전자신고 가능)
가까운 지역: 용인 김량장동, 용인 포곡읍, 용인 남사읍, 용인 이동읍

용인 처인구는 조정대상지역·투기과열지구가 아니어서 증여 취득세는 3.5%이고 다주택 양도세 중과도 없습니다.
용인 처인구는 토지거래허가구역이 아니어서 가족 간 매매에 허가가 필요 없고, 자금조달계획서는 거래가 6억원 이상일 때 냅니다.

용인 처인구 저가양수 증여세 세금상담 안내

위너세무회계는 광교 SK뷰레이크(수원시 영통구 하동)에 있습니다. 용인 처인구에서는 사무실 방문 상담과 전화·화상 상담 중 편한 방식으로 진행합니다. 같은 단지 최근 실거래가, 공시가격, 처음 산 계약서를 준비해 주시면 첫 상담에서 바로 계산해 드립니다. 상담료는 30분 110,000원이고, 신고를 맡기시면 상담료를 차감해 드립니다.

자주 묻는 질문

시가 4억 6,000만원 아파트는 얼마까지 낮춰 팔 수 있나요?

증여세만 보면 3억 2,200만원까지는 없지만, 그 가격이면 취득세가 증여 취득으로 바뀝니다. 3억 2,200만원보다 높게 정하면 증여세 없이 유상 취득세가 되고 양도세는 시가 기준입니다. 시가가 나중에 다르게 정해질 수 있어 기준선에서 여유를 두세요.

증여세 신고는 누가 하나요?

사는 분(수증자)이 자기 주소지 관할 세무서에 신고합니다. 증여일이 속한 달의 말일부터 3개월 안에 신고하면 3% 신고세액공제를 받습니다.

저가양수 증여세는 얼마인가요?

시가와 대가의 차이에서 시가의 30%와 3억원 중 적은 금액을 뺀 금액이 증여재산가액이고, 여기서 증여재산공제를 뺀 뒤 10~50% 세율로 계산합니다.

시가가 15억원인 집을 10억원에 사면요?

차이 5억원에서 3억원(시가 30%인 4억 5천만원보다 적은 금액)을 뺀 2억원이 증여재산가액입니다. 성년 자녀는 5,000만원을 공제한 1억 5천만원에 증여세를 계산합니다.

용인 처인구 저가양수 증여세 세금상담, 차액 전부가 증여는 아닙니다